El Propyme Unión viabilizará garantías de créditos para las Pymes a nueve años plazo. Los créditos pueden ser productivos y comerciales. Se otorgará coberturas para préstamos para capital de operaciones y para capital de inversión.

El Presidente del Estado Plurinacional de Bolivia, Evo Morales Ayma, presentó este viernes el primer Fondo de Garantía de Créditos para la pequeña y mediana empresa, ProPyme, en el acto participó el ministro de Economía y Finanzas Públicas, Luis Alberto Arce, y el gerente general de la SAFI Unión, José Antonio Cortez, así como ejecutivos del Banco Unión y del sector financiero.

En la presentación, que se realizó en Palacio de Gobierno, la Sociedad Administradora de Fondos de Inversión Unión (SAFI UNIÓN) dio a conocer el Propyme Unión-Fondo de Inversión Cerrado, el cual asignará garantías de créditos de hasta el 50% del capital a préstamo otorgados por la banca a la pequeña y mediana empresa (Pyme). Con este Fondo se viabilizará la canalización de créditos a unidades productivas que actualmente no pueden acceder a préstamos por falta de garantías.
 
"Con este producto lo que buscamos es, primero, favorecer al micro, pequeño y mediano empresario que requiere de un capital tanto de inversión como de operación, que en el sistema financiero requiere de una garantía que no puede cubrir", sostuvo el Ministro de Economía y Finanzas Públicas al destacar la importante liquidez que existe en el sector bancario, recursos que pueden ser canalizados al sector productivo de la pequeña y mediana empresa.

La creación de Propyme Unión fue apoyada e impulsada por el Ministerio de Economía y Finanzas Públicas, pues el Gobierno Nacional considera que la pequeña y mediana empresa es un sector esencial de la economía, además de generador de empleo.

Sin embargo, actualmente las Pymes enfrentan problemas de acceso al financiamiento, debido a la percepción de riesgo generalizada por el sistema financiero a la hora de otorgar créditos. 

El Fondo de Garantías de Créditos para las Pymes no sólo facilitará el acceso al financiamiento, sino que en última instancia, logrará condiciones interesantes de tasas de interés y de plazo de financiamiento, lo que permitirá la integración plena de este sector al circuito financiero formal. Es decir, facilitar su acceso a un canal institucionalizado de financiamiento, universal y  transparente.

El Fondo

Propyme Unión es un Fondo de Inversión de carácter cerrado cuyo fin es realizar inversiones en Valores de Renta Fija para constituir mecanismos de cobertura de hasta el 50% del saldo a capital pendiente de pago de los préstamos otorgados por la banca a la pequeña y mediana empresa.
 
Una de las características innovadoras del Fondo es que además de constituir mecanismos de cobertura, contempla un mecanismo de mantenimiento de capital para el inversionista en procura de generar una rentabilidad.

El Fondo tendrá una cartera de Bs280 millones, un plazo de vida de 10 años a partir del inicio de sus operaciones y podrá estructurar una cartera de garantías de hasta Bs300 millones.

El Fondo podrá contar con inversionistas institucionales (AFP, compañías de seguros y otros) y con inversionistas particulares cuyo fin, además de apoyar a las Pymes, será el de rentabilizar sus ahorros en el largo plazo.
 
Debido a su estructura financiera, el Fondo pagará a los inversionistas el capital y los beneficios generados al término de los 10 años de operaciones. El valor nominal de cada cuota de participación en el Fondo es de Bs100 mil, por lo tanto, se emitirán 2.800 cuotas de participación, las mismas que estarán inscritas y se cotizarán en la Bolsa Boliviana de Valores S.A.
 
La entidad que diseñó y estructuró el Fondo Propyme es SAFI UNION S.A. y la colocación de las cuotas de participación estará a cargo de Valores Unión Agencia de Bolsa. S.A.

La rentabilidad por la inversión en Cuotas de Participación del Fondo estará acorde al riesgo de la inversión dentro de un contexto de largo plazo. El Fondo será administrado por profesionales con amplia experiencia en la gestión de fondos.

La calificadora de Riesgo del Fondo es PACIFIC CREDIT RATING (PCR) y la calificación de riesgo asignada es AA2, que  corresponde a “aquellos fondos cuya cartera de inversiones está concentrada en valores, bienes y demás activos, con alto grado de calidad y su administración es muy buena”.

Cómo acceder al fondo de garantía

El Propyme garantizará créditos para capital de trabajo y para capital de inversión de la pequeña y mediana empresa, con un plazo máximo de hasta 9 años.

Para acceder al Fondo de Garantía, una Pyme podrá acudir a cualquier banco del sistema financiero, el cual evaluará la solicitud y una vez que apruebe el crédito enviará al Fondo el requerimiento de cobertura para el préstamo.

SAFI Unión recibirá la solicitud, verificará si la empresa es una Pyme y si el préstamo cumple con los criterios de elegibilidad establecidos, una vez aprobada la garantía para la operación, SAFI Unión confirmará al banco la asignación de la cobertura para que proceda al desembolso.

Este proceso de gestión de garantía no demorará más de tres días hábiles adicionales al tiempo de demora actual del proceso en la banca.

MEFP-UCS/VA/2010

 PROPYME UNION

Fondo de Inversión Cerrado

 Monto Autorizado de la Emisión de Cuotas de Participación

Bs280.000.000 (Doscientos ochenta millones 00/100 Bolivianos)